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或内容。 包括股票型基金、混合型基金在内的基金,去年全年亏了5000多亿,如今一个季度,又全都赚回来了!

A股行情全面回暖,公募基金又见赚钱效应。银河证券基金研究中心数据显示,2019年第一季度,股票基金、混合基金(股票方向基金)利润总和约5121亿元,若加上新发基金与持续营销增加的基金盈利情况,利润总和可能达到5400亿元。

由于2018年A股行情不佳,股票基金、混合基金全年合计亏损约5394亿元。也就是说,经过2019年一季度的火热行情,2018年股票方向基金挖下的亏损大坑,已基本填平。

股票方向基金一季度斩获利润5400亿

A股行情不断上行,公募基金成为最大受益者之一。

数据显示,2019年一季度,股票型基金平均上涨27.99%,混合型基金平均上涨19.19%,其中偏股混合型基金平均上涨26.56%。另外,债券型基金一季度平均上涨2.49%,货币型基金平均上涨0.65%。

毫无疑问,A股强势回暖之下,偏股型基金的表现要明显优于固收类产品。

银河证券基金研究中心数据统计,2019年一季度,全部公募基金产品利润估算可达到6446.59亿元,其中股票型基金与混合型基金将达到5121亿元。若加上新发基金与持续营销增加的基金盈利情况,利润总和可能达到5400亿元。

这意味着,在2018年的大跌环境中,股票型基金、混合型基金挖出的亏损5394亿元的“大坑”,已基本填平。

或内容。

(原标题:今年这类基金火了!20只赚10%以上 谁是年度冠军?最牛已挣16.46%)

在经济存在下行压力、货币政策适度宽松背景下,今年债券市场呈现出结构性牛市,利率债持续走牛,信用债虽然出现违约风险,但也有部分有表现。因此,今年债券型基金获得“大丰收”,总体表现突出,赚钱效应明显。相关数据显示,今年以来84%左右的债券型基金取得正收益,其中纯债基金、债券指数基金表现突出,二级债基稍显逊色。虽然还没到最后两天,但是2018年债基的年度冠军悬念不大,截至12月24日,鹏华丰融以16.46%的回报暂居首位,拉开第二名2.65个百分点。

得益于债市行情,今年纯债基金表现突出。数据显示,截至12月24日,在1372只中长期纯债基金(各类份额分别计算)中有953只公布了今年以来的回报,平均收益率为5.93%,其中97%左右的基金皆取得正收益。

具体来看,纯债基金中今年表现最好的是鹏华丰融,今年以来收益率达到16.46%,暂列债基冠军,拉开第二名2.65个百分点,由于债基净值波动较小,距离年末仅几个交易日,目前来看,鹏华丰融今年夺冠悬念不大。东方永兴18个月A、金信民兴A分别以13.81%、13.74%的收益率暂列第二、第三名。另外,融通增益A、融通债券AB、博时裕瑞纯债、南方丰元信用增强A、中银丰进定期开放等几只基金今年以来收益率均超过10%。

同时,今年的“网红基金”短期纯债基金表现也不俗,49只短期纯债基金中有16只公布了今年以来的回报,全部取得正收益,平均收益率为5.03%。其中表现较好的是鹏扬利泽A,今年以来收益率为5.90%。

另外,今年以来,154只一级债基的平均收益率为4.44%,其中90%左右的基金取得正收益,表现最好的是华泰柏瑞季季红,今年以来回报为10.38%。

受到今年A股市场震荡走势影响,二级债基表现相对逊色很多。数据显示,截至12月24日,有439只混合二级债基披露了今年以来回报,平均收益率为-0.46%,其中仅有52%左右的基金取得正收益。

具体来看,今年二级债基中表现较好的是博时宏观回报AB,目前以10.27%的收益率暂列第一名,工银瑞信双利A、新疆前海联合添鑫A以9.54%、8.80%的收益率暂列第二、第三,光大安诚A、博时天颐A、平安鼎信、金元顺安桉盛、国投瑞银优化增强AB、国投瑞银和泰6个月等几只基金今年的回报也达到7%、8%左右。

今年债券指数基金也火了一把,由于跟踪的指数走势好,总体表现也突出。数据显示,截至12月24日,71只被动指数债基中有48只披露了今年以来回报,平均收益率达到6.53%,全部取得正收益。

具体来看,表现较好的是广发7-10年国开行A,以11.48%的收益率暂居第一,建信中证政策性金融债8-10年、易方达7-10年国开行分别以11.38%、11.11%的收益率暂居第二、第三,前三名目前差距非常小。另外,银华10年期金融债A、广发中证10年期国开债A、银华10年期地方债A、华夏亚债中国A等几只基金今年收益率也均超过8%。

上面这个表格弱弱的说明,这21年来,基金整体是赚钱的。嗯,因为0轴以上的柱形长度远远高于0轴以下的柱形。
但是,赚钱的基金主要是规模占比61%的货币基金和规模占比20%的债券基金获得的。投资者喜爱的股票基金是亏钱的。
虽然混合基金赚了最多的钱,但是混合基金还包含了“偏债混合型”与“股债平衡型”,以及保本基金。也就是部分债也混在了里面。
无论如何,这个结果令人悲伤。握着一大把股票基金的我还要不要洗心革面呢?
这个问题想要解释清楚,延展开去的话,追根溯源,可能讲三天三夜也讲不完。
可如果只讲现象,暂不讨论原因的话,基本可以用三句话概括掉:
1、债券投资以持有期收获利息为主,股票投资以资本利得(低买高卖差价)为主;
2、债券基金投资者几乎都是机构为主,股票基金投资者大都是个人;
3、债券基金投资者大都中长期持有,股票基金投资者大都不愿中长期持有。
以上三句话除了指出股基和债基的区别,对于解答上面的问题只有第三句话是有用的。
简单来讲,债券投资因为是获取利息,所以持有更长时间才能获取更多利息。
而股票基金投资者的宗旨是低吸高抛,希望牛市赚快钱,熊市全撤离。牛市时最好满仓扑入,甚至卖房或融资,熊市时全身而退,买靠海别墅,烟酒人生潇洒快活。
当然,这是大多数股票投资者的终极投资目标,是一切幸福最初的模样。但由于A股的牛短熊长,以及人性的弱点,股票投资行为经常是反向的。
那么,如何让股票投资行为不再反向,不再是“低卖高买”呢?
不少股评家试图告诉你“对抗自己的直觉”“与大多数人相反”“人贪我恐,人恐我贪”等等,但是光说不练,知易行难。
笔者经常说的方法是一直“在潮,也就是“长期持有”,仓位可以做些调整,但是无论满仓或者空仓都是容易出错的。
那么“长期持有”的结果如何呢?
数据:Wind,截至2019/04/05
以上是各指数迄今10年年化的收益率情况。我们知道债券基金的收益相对比较稳定,拉长10年来看典型的上证企债指数年化也就是5.49%,但万万没想到各类大中小全股票指数居然超过债券收益不少。
最高的万得全A指数10年年化竟然可以达到11.74%的收益。然而如果摊在每年的各类资产收益率里面比较,万得全A指数在任何一年的收益都不是最差也不是最好,它几乎永远处在中间的位置。
这说明一个看上去很臃肿巨大,没有任何基金公司把它拿来做指数产品跟踪的指数,却因为平滑了各种极端的波动,长期而言反而能跑到前面。这与任何人的直觉是不相符的。
当然,投资者也没必要买一肚子各类指数基金。从数据来看,投资的奥义一方面是长期持有,另一方面是选择投资品类,但品类并不是简单的选择大盘,或中小盘就好。
因为“价值投资选大盘,成长投资选中小盘”这样的样法,听起来容易理解,反正非此即彼,A股市场的风格特征(大盘和中小盘涨跌切换)又比较明显。但事实上不是那么简单,样不是永远的选择风格方式,也要选择行业与题材。关于这个,咱们下回再详说。
回到主题
如果买了股基的你又听说买债基更赚钱,不要轻易改换门庭。毕竟,相当部分债基是适配机构的,作为个人投资者的你,如果一直持有股基,以长期来熨平市场的波动,用静置来钝化短期下跌的不适,时间会让这种投资呈现神奇的效果。
(文章来源:富国基金)

导读:前几天笔者对比了美股和A股这些年的走势,再次感慨下美股基本面确实很强,算了下,美股又刷新牛市记录了,今天迎来了最长牛市!笔者带大家看看国内能够投资的美股QDII基金,涨的特别厉害,有的最近三年赚了87.9%!

美股最长牛市

美股迎来史上最长牛市!

截至周三收盘,美股迎来史上最长牛市,美国总统特朗普周三收盘后发推特庆祝:“史上最长牛市,祝贺美国!”

之前,时间最长的美股牛市持续了持续了3453天(113个月)。

现在这轮美股牛市从2009年3月9日到现在,其间从未出现过幅度达到20%的下跌,九年多来累计涨幅超过320%。

美股牛市刷新了它之前的最长记录。

美股为什么这么厉害呢?

从2009年3月美股市场触底至现在,美股牛市已经持续了9年多的时间,成为历史上的最长牛市。

总体看,本轮美股牛市呈现出低波动率的运行格局,与新兴市场股市比较,波动率明显较低。

本轮美股牛市中道指上涨与经济复苏、增长、扩张几乎完全同步,宏观经济成为美国股市的决定性因素。

苹果、亚马逊、谷歌等新经济企业的高速增长不仅给投资者带来红利,也是美股创造最长牛市的主要动力。

那么我们怎么能分一杯羹呢?

投资美股QDII就是一个不错的选择。

美股QDII成立至今最高赚271.97%

天天基金网显示,有6只美股QDII成立以来净值增长已超100%,成立于2010年4月29日的国泰纳斯达克100指数(160213)更是以271.97%的收益率高居榜首。

(来源:天天基金网)

第二和第三分别是广发纳斯达克100指数(270042)和博时标普500ETF联接A(050025),分别为179.79%和131.26%。

在今年不怎么好的全球市场行情下,美股QDII表现依然令人惊艳。Wind数据显示,截至8月22日,在今年以来全部公募基金收益TOP10中,9只为美股QDII。

纳斯达克100指数今年以来,上涨了15.65%,跟踪纳斯达克指数的美股QDII几乎就是躺赢。

我们看下国泰纳斯达克100指数(160213)的表现:单位净值走势还算平缓。

看下持仓:重仓持股多为苹果、亚马逊、微软、谷歌等科技公司。

现在涨的这些QDII基金大部分都是被动指数型基金,国内美股QDII基金的差别并不是很大,每只基金的重仓股都差不多,有的则买了ETF基金,也是一样的。

被动指数型基金多以标的指数成分股为投资对象,被动追踪指数表现的基金,以减小跟踪误差为目的,取得与标的指数大致相同的收益率。

而作为指数基金评价最重要的指标之一,跟踪误差指的是指数基金收益率与标的指数(或基准)收益率之间偏差的波动情况,跟踪误差越大,说明基金的净值收益率与标的指数收益率之间的差异越大;跟踪误差越小,说明与市场贴合度越高。

新QDII基金涨跌不一

今年以来新成立海外投资基金,涨跌不一,同时,新基金发行都比较喜欢发现C类基金。

从上图可以看出,QDII类新发基金中,很多基金公司都发行了C类基金,还有一些跑去开发印度市场了。

大多发行C类基金主要是因为C类份额基金的销售免收申购费,持有7天以上免收赎回费,仅按日计提收取销售服务费,主要是为了吸引大家进行投资,鉴于机构的投研能力强,比较适合机构短线操作。

一只QDII会有人民币和美元两个份额,这是因为QDII常常以人民币和美元两种货币方式销售。

QDII基金名字里有时候会出现“人民币”“美元”的字样。其实,这是按照不同币种的不同计价。

如果你用人民币申购,获得的就是QDII人民币份额,以美元申购的就获得QDII的美元份额。

由于存在汇率波动,QDII基金以美元计算的收益率和以人民币计算的收益率之间会有所差异。

如要申购或赎回美元份额,其申购赎回价格为按照相应基金份额净值除以中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价计算的美元折算净值。

总之,美股表现在当前全球市场算是领先的,基本面较好。投资美股可以对冲人民币贬值的风险,同时赚钱的概率还行。想要买入的话,可以根据以往收益率及指数跟踪误差选择贴合度更好的基金。

不过目前美股QDII的已经在高位,上涨空间是比不上在低位的基金的,适合短期操作。

据说统计了21年以来国内基金行业的累计收益数据以后,发现债券基金才是更赚钱的。

这个消息令人抓狂。


数据:银河证券基金研究中心数据,1998年-2018年
上面这个表格弱弱的说明,这21年来,基金整体是赚钱的。嗯,因为0轴以上的柱形长度远远高于0轴以下的柱形。

但是,赚钱的基金主要是规模占比61%的货币基金和规模占比20%的债券基金获得的。投资者喜爱的股票基金是亏钱的。

虽然混合基金赚了最多的钱,但是混合基金还包含了“偏债混合型”与“股债平衡型”,以及保本基金。也就是部分债也混在了里面。

无论如何,这个结果令人悲伤。握着一大把股票基金的我还要不要洗心革面呢?

这个问题想要解释清楚,延展开去的话,追根溯源,可能讲三天三夜也讲不完。

可如果只讲现象,暂不讨论原因的话,基本可以用三句话概括掉:
1、债券投资以持有期收获利息为主,股票投资以资本利得(低买高卖差价)为主;
2、债券基金投资者几乎都是机构为主,股票基金投资者大都是个人;
3、债券基金投资者大都中长期持有,股票基金投资者大都不愿中长期持有。

以上三句话除了指出股基和债基的区别,对于解答上面的问题只有第三句话是有用的。

简单来讲,债券投资因为是获取利息,所以持有更长时间才能获取更多利息。

而股票基金投资者的宗旨是低吸高抛,希望牛市赚快钱,熊市全撤离。牛市时最好满仓扑入,甚至卖房或融资,熊市时全身而退,买靠海别墅,烟酒人生潇洒快活。

当然,这是大多数股票投资者的终极投资目标,是一切幸福最初的模样。但由于A股的牛短熊长,以及人性的弱点,股票投资行为经常是反向的。

那么,如何让股票投资行为不再反向,不再是“低卖高买”呢?

不少股评家试图告诉你“对抗自己的直觉”“与大多数人相反”“人贪我恐,人恐我贪”等等,但是光说不练,知易行难。

笔者经常说的方法是一直“在场”,也就是“长期持有”,仓位可以做些调整,但是无论满仓或者空仓都是容易出错的。

那么“长期持有”的结果如何呢?


数据:Wind,截至2019/04/05
以上是各指数迄今10年年化的收益率情况。我们知道债券基金的收益相对比较稳定,拉长10年来看典型的上证企债指数年化也就是5.49%,但万万没想到各类大中小全股票指数居然超过债券收益不少。

最高的万得全A指数10年年化竟然可以达到11.74%的收益。然而如果摊在每年的各类资产收益率里面比较,万得全A指数在任何一年的收益都不是最差也不是最好,它几乎永远处在中间的位置。

这说明一个看上去很臃肿巨大,没有任何基金公司把它拿来做指数产品跟踪的指数,却因为平滑了各种极端的波动,长期而言反而能跑到前面。这与任何人的直觉是不相符的。

当然,投资者也没必要买一肚子各类指数基金。从数据来看,投资的奥义一方面是长期持有,另一方面是选择投资品类,但品类并不是简单的选择大盘,或中小盘就好。

因为“价值投资选大盘,成长投资选中小盘”这样的选基法,听起来容易理解,反正非此即彼,A股市场的风格特征(大盘和中小盘涨跌切换)又比较明显。但事实上不是那么简单,选基不是永远的选择风格方式,也要选择行业与题材。关于这个,咱们下回再详说。

回到主题
如果买了股基的你又听说买债基更赚钱,不要轻易改换门庭。毕竟,相当部分债基是适配机构的,作为个人投资者的你,如果一直持有股基,以长期来熨平市场的波动,用静置来钝化短期下跌的不适,时间会让这种投资呈现神奇的效果。(富国基金)

原标题:70岁老基民:我买过的最赚钱跟最亏钱基金,得出6条感悟!

中国基金报记者 李树超


中国基金业的大发展离不开一个个普通的基金持有人,在每一家公募基金公司庞大的持有人数字背后,都有一个个鲜活的面庞和灵魂——他们伴随着基金净值的波动或兴奋或难过;赚钱基金给他们带来财富增长的喜悦,亏钱基金则带来刻骨铭心的伤害;有的投资者永远离开了基金市场,有的持有人则坚持长期投资,他们是冷冰冰跳跃的净值背后的暖心中国基民。


近日,北京一位资深基民、退休老人王生(经采访对象要求为化名)接受中国基金报专访,讲述了一部自己与基金业相爱相伴的理财史。


知青生涯理财既没渠道也没需求


祖籍河南、1949年出生于北京市丰台区的王生老人即将迎来自己人生的古稀之年,不像别的老人退休后专注养老,不甘清闲的王生退休后还继续做了9年的水暖工,闲暇时间更是参加各种理财培训班、参加金融博览会。不太熟悉使用网络和微信的王生,几乎每周都会从交道口乘坐8公里的公交车,来到《中国基金报》驻北京的站点取报纸,阅读《中国基金报》最新发布的基金新闻和理财知识。


“我很羡慕你们这些年轻人,有知识,距离退休也有足够时间,可以通过理财和复利增长积累财富,晚年会比我们这代人过的好很多。”采访一开始,王生回忆起老一代人一穷二白的艰难岁月。


1966年,一场史无前例的文化大革命热潮席卷全国,当时年仅17岁的王生还是北京岳各庄中学初三的学生,运动期间学生停课,学校组织红卫兵运动、搞“大串联”,正在懵懂年纪的王生被时代裹挟进了这场运动中。


两年后的1968年,66、67、68三届待业学生积压达1000多万人,毕业生就业问题牵动人心。1967年10月,一批北京红卫兵自发组织去内蒙古锡林郭勒盟插队落户,开创了红卫兵上山下乡的先例,1968年,全国掀起了知青上山下乡的热潮。


1968年6月18日,王生成这33万北京下乡知青的先头部队,胸带大红花,被首都群众一路敲锣打鼓热烈送行,送行队伍身后“备战备荒为人民”、“深挖洞、广积粮、不称霸”、“知青下乡,保卫边疆”的标语在斑驳的墙上留下那个年代独特的历史印记。


下乡后的王生被分派到黑龙江生产建设兵团,这一去就是8年,他在那里作为农业工人割麦子、种人参,开始了一个农业工人的知青历程。


王生回忆道,“当时下乡青年也分为两种:我们是头批下来的,算农业工人,实行供给制,每天8小时工作制,每月32元,而且在乡劳动期间算工龄;插队知情则是农民待遇了,需要和农民一样挣工分。”


1975年,一个偶然的机会让农业工人的王生去了当地的医院工作,当上了医院的水暖工、维修工和兼职的炊事员。


随后的1976年5月4日,王生正式拿到返城通知书,结束了为期8年的知青生涯,回到了阔别已久的北京城。


返回北京后,王生被分配到北京东城区塑料一厂,从事生产塑料板皮、塑料雨衣生产等。由于此前在医院担任水暖工的经验和操作资质,1978年王生又辗转去了内蒙古宾馆担任水暖工,直至2009年正式退休。


“我们那个年代老百姓很穷,收入也很低,90年代才有了交易所,既没有理财渠道,老百姓也没有理财需求,理财意识也无从谈起”,王生表示,“我们做知情时一个月是32元,北京东城塑料厂工作时一月45元,内蒙古宾馆做水暖工收入是76元/月,退休前工资才涨到600元/月,2009年退休后刚开始是2400元/月,现在退休金不断上涨,退休金已经是4000多元了,所以,刚开始可以理财的资金非常少。”


国债开头基金投资初尝甜头


1997年金融危机、2000年高科技泡沫后,2000-2003年的中国经济呈现了低增长、低通胀、低利率的特征,作为衡量一国通货膨胀的关键指标,CPI在1998-2002年一度在-1%-1%之间徘徊,2003-2004年我国CPI走势陡升,相继走出1.2%、3.9%的涨幅。


“通货膨胀率由负转正,货币加速贬值,老百姓的钱如果还在银行存着,财富就会不断缩水。”看着几十年赚的辛苦钱有缩水的危险,按捺不住自己心头危机感的王生,开始走向了投资的道路。


“在2004年之前,我先买了3万元的国债,当时国债收益率最高接近10%了。”王生回忆到。


投资国债获得的短期收益,让初入市场的王生尝到了甜头,但国债到期后收益率开始下行,为了寻找更好投资渠道,王生又开始参加各种培训班和理财培训课程,为到期闲置资金寻找新的理财方法。


2004年,一次偶然的机会,在北京青年报大楼参加培训的王生看到了湘财荷银基金公司(现更名为“泰达宏利基金公司”)在做基金路演,王生与当时的基金经理刘青山咨询交流,并认可他的投资思路,把从国债到期的资金和其他资金凑够了5万元,认购了湘财荷银行业精选(现更名为“泰达宏利行业精选”),持有半年多,净值涨到1.07元时开始下跌,王生便赎回了。下跌一段时间后,王生再次买进,这样操作几次,投资回报效果并不是很好。


2009年7月,在这只基金成立5年的会议上,泰达宏利行业精选基金涨幅为412.48%,但频繁操作、高抛低吸的王生此时的盈利仅有30%左右,他还作为持有人代表进行了发言。


由于对投资收益并不满意,后来王生持有的基金数量越来越多,陆续买进了兴全、华商、景顺长城、南方、上投摩根的基金,基金持有数量从刚开始的1只到最多持有8只。


“只要基金表现好,买1-2只集中赚钱当然是最好的,但基金经理频繁更换,让人不放心。买7-8只会平衡一些,主要是希望对冲下基金波动风险,将资产交给更多认可的专业投资人去管理。”王生称。

最赚钱基金VS最亏钱基金

稳健增值最重要


14年的基金投资生涯中,王生既有赚钱的喜悦,也不乏亏钱的失落,这些经验和教训无不时时警醒自己:长期稳健的复利增长才是他寻找的基金投资的“宝藏”。


作为偏保守的投资者,在2005年工商银行发售南方避险增值这只保本策略基金时,王生在窗口排队认购了这只基金。在2016年,当这只基金净值创下新高时,他卖出了这只基金,十多年时间赚了3倍多,初始投资的3万元赚了近7万。


“这是我赚钱最多的一次基金投资”,王生表示,“买基金想要赚钱必须吃透基金投资的精神,基金投资到什么方向?持有什么资产?这需要有独特的选择基金的思路,同时在市场的极端情况下做好止损止盈操作,通过高抛低吸,让浮盈滚动起来。”


同时,伴随着基金投资走向国际化,QDII基金开启的全球资产配置的热潮王生也没有错过。


2007年10月22日,上投摩根亚太优势成立,当时王生凑够了5万元取认购,最后由于基金热销需要按比例配售,王生当时只分配到1万元左右的份额。多年后,王生回忆时还是庆幸没有认购到太多。


王生表示,当时买QDII基金时,大家都认为QDII基金投资将与国际接轨,可以在国内就做美股、港股投资,而当时美股、港股的大牛市,大家看到美股和港股比A股更赚钱,有了投资渠道散户就会一拥而上。


然而,当时市场繁荣的顶点正是后来股市惨剧收场的前戏。


王生说,“2008年爆发了世界金融危机,这只基金一年以后跌到4毛钱以下,自己的1万元投资只剩3000多,这只基金目前回到了7毛钱,拿了10年了也没能回本。”

希望公募为中国最广大老百姓资产增值保值贡献智慧


经历过赚钱的喜悦,亏钱的惨痛,王生的理财经验也与基金行业共同在积累和收获成长。


作为公募基金早期的投资者,对于如何选基金,王生在基金投资上有自己一套独特的方法:


王生介绍,首先他会选择有实力的、权益投资市场知名度较高的大公司的基金;二是他会去调研基金经理,在认可基金经理投资逻辑、投资思路和投资能力时才会买,尽量回避那些管理多只基金的基金经理;三是基金净值走势上,他会回避哪些大幅波动的基金,大涨大跌的都不好,而会选择那些净值缓慢攀升的基金;最后,他持续关注《中国基金报》,认真研读《中国基金报》上的文章提供的投资机会,重点关注每年报纸上发布的“中国基金业英华奖”评选的三年期以上的基金业绩排名,这些以基金长期收益率且排除大幅回撤的严格评选方法,可以帮助投资者剔除掉绝大多数长期收益乏力的基金。


在被问及这些年投资的经验和教训时,王生列出以下一些要点:


1、理财意识是做投资的前提,做基金投资一定要学习基金基础知识,知道各类基金的风险和收益特点,初步了解市场的运行规律,做一个明白的投资人。


2、炒股不如买基金,研究好了基金比持有股票要更好,因为股票风险大,散户也不具备股票投资的投研能力和优势,而选择好的基金和靠谱的基金经理为自己管理资金,比选股赚钱难度要低。


3、基金投资要用自己不用的钱去做长期投资,不能因为基金涨跌影响正常生活。


4、频繁交易不可取,市场拐点难预测,好基金要长期持有,一旦卖出很难有更好的价格再买回来。


5、投资的复利很重要,要在自己投资产品上保证资金的复利和不断增值,因此,做投资越早、越年轻越好,可以拉长时间价值让资产增值。


6、随着年龄的增大,基金投资的风险要逐步下台阶。自己在初买基金时,买的多为股票型基金,退休后,持有基金多数为混合型基金和货币基金,降低投资的波动风险。


在采访的最后,王生以普通基金持有人名义,为基金业提出一些建议:


一是基金行业的管理费应该与基金业绩挂钩,基金公司的收入应与为投资人赚钱能力相匹配,亏钱的基金不该收取管理费。管理费收入应该成为衡量基金管理人责任心的机制,而不是“旱涝保收”的保证。


二是基金经理不应该管理太多只基金,基金公司不该发行太多基金,尤其是明星基金经理管理好一只基金就可以,兼任多只基金经理很难兼顾投资业绩,这是对基民的不负责任。


三是公募基金要尽量留得住人才,留得住为公募基金行业、为老百姓的“钱袋子”增值保值而奋斗的优秀人才,而平均两年一换的基金经理,让投资人不敢放心长期持有。


四是在证监会的领导下,好好培育中国的公募基金市场,并把中国公募基金推向国际市场,打造一批在国际上有名的国内公募基金公司,展现中国基金的优势。


在采访的最后,王生老人说,“公募基金目前推出了养老目标基金,希望公募基金继续管理好老百姓的钱袋子,抵御通胀对老百姓财富的侵蚀,未来要更多为中国的老龄化社会养老理财做出贡献,为中国最广大的老百姓资产增值保值贡献智慧。”

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随着基金2018年四季报纷纷出炉,今年以来最赚钱基金背后的投资脉络开始逐渐清晰。

让人稍感意外的是,今年以来最赚钱的基金主要是证券行业指数基金,成为“躺着赚钱”的大赢家。

此外,在去年四季度“潜伏”消费及高端制造板块,也成为不少基金收获颇丰的主要原因。

重仓券商和大消费

市场常常会给人惊喜。今年以来最赚钱的基金,居然是证券行业指数基金。在市场持续调整震荡过程中,被动投资再次显现“威力”。

据数据显示,2019年1月1日至1月22日,区间回报率排名前30的基金中,有超过一半的基金为行业指数型基金。

其中,国泰中证申万证券行业、南方中证全指证券公司ETF、国泰中证全指证券公司ETF、华宝中证全指证券ETF以及汇添富中证全指证券公司C的区间回报率排名前五,国泰中证申万证券行业更是以高达8.44%的收益率排名第一。

这些近期获得高回报的基金主要追踪证券行业标的指数,第一、第二重仓股分别为中信证券和海通证券。

有分析人士称,追踪证券指数使得部分基金成为“躺着赚钱”的大赢家。

不仅如此,在去年四季度潜伏消费、高端制造板块也成为部分基金的赚钱“法宝”。

2019年以来,合计有6只基金因为重仓大消费及制造板块而一跃成为最赚钱且排名前30的基金,回报率均超过6.7%。

2018年基金四季报显示,嘉实智能汽车与嘉实新能源新材料均在2018年四季度重仓阳光电源及通威股份。2018年四季度初至今年1月23日,这两只个股分别上涨50.07%和41.08%。

在消费板块的布局上,赚钱能力较强的基金去年四季度则仍钟情于“喝酒”。

例如,易方达消费在四季度重仓了贵州茅台、五粮液和泸州老窖等白酒股;国泰国证食品饮料在四季度则主要重仓了贵州茅台及伊利股份,而且还逆势加仓了2.7万股贵州茅台。

后市重点布局优质行业龙头

不少赚钱能力较强的基金在2018年四季度逆势实施积极仓位策略,而他们的基金经理又是如何看待2019年所持重仓板块的发展趋势?

在嘉实智能汽车的基金经理姚志鹏看来,传统乘用车的销量增速在去年四季度出现负增长,汽车行业正加速探底。整车企业预计部分在去年四季度会出现亏损,而新能源汽车则呈现供不应求的局面,从电池到整车全面缺货。

姚志鹏认为,未来10年新能源汽车的渗透率将快速提高,加速替代传统燃油车。未来的操作上,会继续依据行业景气的变化和估值的合理性调整子行业的配置比例,配置板块中的优质龙头企业。

嘉实新能源新材料的四季报则显示,基金经理在四季度同样保持积极的仓位策略,继续超配新能源汽车及新能源等板块,取得了较好的效果。2019年,在投资中会依据行业景气度变化等因素,保持对相关板块内优质企业的长期配置。

(文章来源:中国证券网)

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